Criar a un niño hasta los 18 años cuesta a los padres casi $250,000, y eso no incluye el potencial de costosos tratamientos de fertilidad o tarifas de adopción para convertirse en padres, o esos costosos años universitarios. Así que no es de extrañar que muchos futuros padres estén preocupados por el precio.
La persona que llamó esta semana, Blair (no es su nombre real), una periodista de 33 años de la ciudad de Nueva York, está sopesando los costos de la paternidad mientras observa a sus amigas congelar sus óvulos y decidir si ser madre o no. "Me tomó 11 años descubrir cómo ser financieramente estable por mi cuenta. ¿Todo eso se irá por la borda una vez que tenga hijos?". ella pregunta. "Tengo miedo de tener hijos que dependan de mí económicamente y que no pueda mantenerlos".
Con otros objetivos de vida, como escribir una novela, en su horizonte y querer tener una pareja si se convierte en madre, no parece que esté en las cartas, al menos por ahora. “Es menos, voy a tener hijos o no, y más, ¿cuáles son las variables que quieres tener para poder tener una familia? Entonces, para mí, las variables son, quiero estar en una sociedad. Tal vez quieras poder volver a casa con tu familia para estar más cerca de ellos cuando estés lista para tener hijos. Tal vez quieras terminar un trabajo. Así que creo que son más variables que ejercer presión. en nosotros mismos para llegar a un sí o un no en este momento".
Dinero Confidencial la anfitriona Stefanie O'Connell Rodríguez recurrió a la experta financiera (y madre) Alyssa Davies, fundadora de mixedupmoney.com y autora del 100 Day Financial Goal Journal para compartir sus consejos sobre cómo dar el salto a la paternidad. Davies dice que si bien es imposible sentirse completamente preparado para las responsabilidades de la paternidad, es posible que esté más preparado de lo que cree. "Una cosa para recordar es que tienes cierto control cuando se trata del aspecto financiero, ya sea que creas que lo tienes o no", dice Davies.
Si cree que la paternidad podría estar en su futuro, ella sugiere comenzar a ahorrar ahora, incluso si está lejos en el horizonte. "Ahorro para las metas antes de que sucedan, lo que suena ridículo, pero eso es lo que estamos haciendo con cualquier meta financiera", dice Davies. "En el peor de los casos, tienes una gran cantidad de ahorros que puedes destinar a lo que quieras".
Mira el episodio de esta semana de Money Confidential , "No estoy seguro de si quiero un bebé. ¿Debo ahorrar para uno de todos modos?" en Apple, Spotify, Amazon, Player FM, Stitcher o donde sea que obtenga sus podcasts.
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Transcripción
Blair: "Toda mi conversación grupal es sobre fertilidad y congelación de óvulos, y yo soy la única de las cuatro que, en silencio, no estoy segura de querer tener hijos".
Stefania O'Connell Rodríguez: Este es Money Confidential, un podcast de Real Simple sobre nuestras historias, luchas y secretos relacionados con el dinero. Soy su anfitriona, Stefanie O'Connell Rodríguez. Y hoy nuestra invitada es una periodista de 33 años que vive en la ciudad de Nueva York a quien llamamos Blair, no es su nombre real.
Blair: Mudarme a Nueva York como joven asistente de una revista e intentar vivir con $28,000 al año fue mi salario inicial. Me tomó mucho tiempo descubrir cómo encontrar una buena calidad de vida. Me endeudé un poco con la tarjeta de crédito. Recuerdo que tuve que cruzar la calle hasta el banco Chase y abrir una tarjeta de crédito solo para tener fondos para llegar a mi próximo día de pago. Mis amigos y yo hablamos sobre cómo, cuando teníamos poco más de veinte años, era lindo y divertido hablar sobre lo arruinados que estábamos.
Sentí que todo mi yo futuro resolvería mis finanzas algún día. Y luego llegas a los treinta y te das cuenta, no, es mucho más genial estar al tanto de tu dinero.
Stefania O'Connell Rodríguez: ¿En qué se diferencia estar en la treintena de lo que pensabas que sería cuando crecieras en la treintena?
Blair: Todos sabían que quería mudarme a Nueva York y eso es lo que estoy haciendo ahora. Estoy viviendo en Nueva York en mi propio apartamento. Tengo un perro.
Entonces, en cierto sentido, muchos de mis primeros treinta años es lo que pensé que sería. Para ser honesto, también imaginé que en algún momento, la vida familiar se cruzaría con ese sueño de Nueva York.
Cuando era más joven, básicamente crecí encontrando nuevas formas socialmente aceptables de jugar a las casitas. Jugaría a las Barbies, jugaría a las casitas. Jugaba al videojuego de Los Sims y eso era solo una excusa para construir la casa de mis sueños y tener una familia Sims.
Así que eso no me ha pasado todavía. Ahora tengo 33 y apesta, pero estoy corriendo contra el reloj de, está bien. Si quiero tener hijos, tengo que ponerme serio, ya sabes, eso es algo que tengo muy en mente con seguridad.
Stefania O'Connell Rodríguez: ¿Cómo piensas en eso desde una perspectiva financiera?
Blair: Es impulsado mucho desde una perspectiva financiera. Lo bueno de mi vida ahora es que me tomó mucho tiempo descubrir cómo ser financieramente estable como escritor y editor en Nueva York. Y siento que a los 33 ya lo descubrí.
Me acabo de mudar al apartamento de mis sueños en Hell's Kitchen. Tiene una hermosa vista del atardecer sobre el río todas las noches.
Tengo un poco de un ingreso disponible ahora. Y entonces pienso, está bien. De hecho, podría ser feliz como una mujer soltera que continúa con esta vida o si encontrara una pareja, también sería feliz solo con tener una relación y no tener hijos. Y solo siendo nosotros dos.
Stefania O'Connell Rodríguez: En los EE. UU., muchas mujeres están lidiando con preguntas y consideraciones similares. La tasa de natalidad de EE. UU. cayó 4 por ciento en 2020, la mayor disminución anual en casi 50 años, una aceleración de un cambio ya existente hacia personas que tienen familias más pequeñas y más adultos que eligen no tener hijos.
Blair: Tengo amigas que tienen este instinto maternal increíblemente fuerte y tendrían un hijo solas en lugar de seguir adelante y ser una mujer que elige no tener hijos. Para mí, podría tomarlo o dejarlo en este punto. Y siento que lo que está en la lista de contras de tener hijos está bien. Me tomó como 11 años descubrir cómo ser financieramente estable por mi cuenta. ¿Todo eso se irá por la ventana una vez que tenga hijos? Los niños obviamente son muy caros, especialmente en Nueva York.
Y ahí es donde quiero vivir seguro. Así que es un gran signo de interrogación.
Stefania O'Connell Rodríguez: Según el USDA, el costo de criar a un niño en los Estados Unidos a partir de 2015 fue de aproximadamente $ 233,610 en el transcurso de 17 años. Ese número incluye necesidades como comida, vivienda y cuidado de niños, pero no incluye el costo de una educación universitaria ni ninguna otra forma de apoyo financiero después de los 17 años.
Blair: Está la opción de hacerse una prueba de fertilidad, ahora está la opción de congelar óvulos, por la que acaba de pasar un amigo cercano. Y pienso, está bien. Tal vez me haga pruebas de fertilidad. Sería bueno saber aquí, son un par de cientos de dólares que podría manejar. Esa congelación de óvulos puede costar hasta $10,000.
Mi amigo pudo pagar, creo, $800 de su bolsillo. Ella trabaja para una compañía con un excelente plan de seguro médico. Entonces pudo hacer que su compañía lo cubriera. Eso también es un signo de interrogación para mí, pero para su punto, si tuviera que planificar para niños más allá de eso, no quiero ahorrar dinero y tal vez esto sea una indicación de cuáles son mis instintos. No quiero reservar dinero en este momento para niños hipotéticos.
Vi a mi mamá realmente luchar cada vez que ella y mi papá se divorciaron en todos los sentidos:física, mental y emocionalmente. Y creo que hizo el mejor trabajo que pudo como madre soltera y todas las madres solteras son increíbles. Tienen un trabajo tan duro, pero siento, si soy honesto, que ella se amargó mucho por haber perdido la calidad de vida que tenía cuando estaba casada.
Y a medida que crecí, pensé para mis adentros:nunca quiero que mi libertad financiera se vea comprometida o dependa de mi relación. Solo tengo este miedo de tener hijos que dependan de mí financieramente y que yo no pueda. para proveer para ellos.
Stefania O'Connell Rodríguez: ¿Crees que te sentirías así si el dinero no fuera un problema?
Blair: Esa es una gran pregunta porque, absolutamente no. Soy periodista, ya sabes, por mucho que me gustaría pensar que voy a llegar a un acuerdo de un millón de dólares algún día, creo que probablemente haya un límite para lo que voy a hacer en mi vida profesional. . Y si de repente me dieran millones de dólares en mi regazo, eso ciertamente cambiaría la ecuación, pero tengo que ser realista.
También tengo otras cosas que sé que quiero hacer en mi vida. Mi gran objetivo en este momento es escribir un manuscrito. Estaba pensando el otro día, si llego al final de mi vida y no he publicado esa novela, me arrepentiría. Si llegué al final de mi vida y no he tenido mi propio hijo, pero fui tía de los hijos de mi hermano o tía de los hijos de mi mejor amigo, siento que todavía podría sentir que hice una diferencia.
Ojalá no fuera así, ¿quieres tener hijos? Ojalá pudiera ser, ¿quieres criar hijos? Porque creo que criar a un niño es realmente difícil. Mi amigo y yo estuvimos hablando de esto la otra noche. Realmente todavía en 2021, recae sobre las mujeres. Gran parte del trabajo emocional, todo, ya sabes, la logística y la planificación y la crianza de los niños. Es muy difícil si se deja a una sola persona.
Y para ser honesto, creo que en parte me inclino hacia los contras porque estoy soltero. Y creo que parte de esto es que necesito aceptar que es posible que no tenga hijos. Y eso tiene que estar bien. No creo que pueda permitirme tener hijos por mi cuenta.
Hay algunas mujeres que querrán tener hijos sin importar el estado de su relación.
Pero para mí, creo que al crecer de la manera que lo hice, veo que mi vida va de dos maneras, o soy una mujer soltera que termina sin tener hijos ni pareja, o soy una mujer soltera que conoce alguien y tenemos hijos.
Stefania O'Connell Rodríguez: Creo que a veces reducimos estas enormes decisiones complicadas y la forma en que pensamos sobre ellas para que nos guste esta sola cosa, oh, esta persona no lo está haciendo por esto o aquello. Y en mi experiencia, nunca una cosa.
Blair: Me pregunto, está bien. Si tuviera que congelar mis óvulos ahora, y dentro de siete años, tengo 40 años y mis ingresos se ven completamente diferentes en el buen sentido.
Tal vez lo haría. Un cambio en las circunstancias financieras también podría abrir la idea de tener hijos.
Stefania O'Connell Rodríguez: A medida que más mujeres en los EE. UU. buscan tener hijos más adelante en la vida o mantener abiertas sus opciones, los tratamientos y procedimientos de fertilidad como la congelación de óvulos se han vuelto cada vez más populares. Pero también pueden ser costosos. El costo de la congelación de óvulos, por ejemplo, puede oscilar entre $6,000 y $20,000 por ciclo. Una etiqueta de precio que no incluye el costo continuo de almacenar esos óvulos congelados, ni incluye el gasto de descongelarlos e implantarlos en el futuro. Y estos costos a menudo no están cubiertos por los planes de seguro médico.
Si tuviera que hacer algún tipo de tratamiento de fertilidad o congelación de óvulos, ¿siente que tiene las finanzas para poder pagarlo?
Blair: Así que el gran tema financiero de este año para mí fue la mudanza. Así que pienso en la congelación de óvulos como una meta de ahorro para el próximo año. Definitivamente tengo mucha tarea que hacer en ese sentido porque quiero ver si la póliza de seguro de salud de mi empresa lo cubriría porque eso ciertamente reduciría el costo.
Ciertamente no tengo $ 10,000 adicionales por ahí, pero eso es algo para lo que podría ahorrar y obviamente también sería genial si el seguro lo cubriera.
Stefania O'Connell Rodríguez: Sé que la mitad de los treinta es un momento en el que todos los que te rodean también están lidiando con estas preguntas. Y me pregunto cómo eso ha moldeado tu perspectiva y tus sentimientos al respecto.
Blair: Sí, es gracioso. Tenía a mis tres mejores amigos donde estamos, ya sabes, en un grupo de mensajes de texto todos los días, cada vez está más dominado por la charla infantil.
Uno pasó por la congelación de óvulos recientemente, lo que fue útil, creo que para todos nosotros, pero especialmente para mí porque los otros dos amigos planean intentar tener un bebé pronto. Así que en realidad soy yo quien está pensando, oh, tal vez siga su ejemplo y haga esto en el próximo año o dos. Y entonces, entre nosotros cuatro, me hacen sentir atrasado de muchas maneras porque están casados o comprometidos o a punto de comprometerse y están listos tanto emocional como financieramente para tener un bebé, lo cual es un gran problema. .
Creo que para mí, se trata de no tener que tomar una decisión en este momento. Creo que las decisiones a corto plazo que tomaré son, ¿quieres hacer una evaluación de fertilidad?
¿Y quieres congelar tus óvulos? Creo que quiero hacer la evaluación de fertilidad y luego probablemente terminaré congelando mis óvulos. Creo que sería bueno ahorrar para eso. Pero eso solo aleja aún más la decisión.
Yo creo que es menos, voy a tener hijos o no, y más, ¿cuáles son las variables que quieres tener para poder tener una familia? Entonces, para mí, las variables son, quiero estar en una sociedad. Y de nuevo, no hay ilusión de que esa asociación pueda evolucionar o disolverse algún día, ya sabes, soy un hijo de padres divorciados.
Creo que me gustaría una pareja en la que pudiéramos decir, está bien, incluso si no termináramos juntos, seguiríamos siendo buenos co-padres. Me gustaría que esa variable estuviera en su lugar para decir sí a los niños. También me gustaría que ambos estuviéramos lo más preparados financieramente posible.
Entonces, probablemente, en nuestras conversaciones sobre tener hijos, ambos diríamos, está bien, pongamos todas nuestras cosas financieras sobre la mesa. ¿Qué debemos hacer ambos para estar donde queremos estar, tener hijos y cómo podemos ayudarnos mutuamente a llegar allí?
Tal vez quiera poder regresar a casa con su familia para estar más cerca de la familia cuando esté lista para tener hijos.
Tal vez quieras terminar algo de trabajo. Así que creo que son más variables que presionarnos a nosotras mismas como mujeres de treinta y tantos años para llegar a un sí o un no en este momento.
Stefania O'Connell Rodríguez: Por costoso que sea tener y criar hijos, la certeza de querer una familia puede al menos servir como una especie de punto de partida para sus planes financieros. Pero es muy difícil crear cualquier tipo de plan financiero cuando aún no estás seguro de lo que quieres. Y cuando hablas de tener hijos, estamos hablando de una decisión con enormes implicaciones financieras, personales y emocionales, sin mencionar las presiones sociales y las expectativas sociales, y el hecho de que tener o adoptar hijos puede cambiar el resto de tu vida. . Entonces, después del descanso, hablaremos con un experto financiero sobre su propia experiencia al navegar por toda la incertidumbre y la presión que pueden surgir al pensar en la planificación familiar, y lo que eso significa para nuestro dinero.
Alyssa Davies: Como alguien que tuvo un embarazo no planificado y ahora un embarazo planificado, siento que lo he visto desde diferentes perspectivas y he pasado por muchos de mis propios problemas para llegar a donde estoy hoy.
Stefanie O'Connell Rodríguez: Esa es Alyssa Davies, fundadora de mixedupmoney.com y autora del 100 Day Financial Goal Journal .
Alyssa Davies: Nunca pensé que quería ser mamá. Nunca fue algo que planeé hacer.
Yo estaba realmente, realmente en mi carrera. Y así, cuando finalmente descubrí que estaba embarazada, todo se derrumbó.
Stefania O'Connell Rodríguez: ¿Cómo se sintió?
Alyssa Davies: Es difícil expresarlo con palabras porque en ese momento no estaba preparado mentalmente para ningún cambio significativo en mi vida.
Acabábamos de mudarnos a una nueva ciudad. Así que eso ya fue suficiente para pasar y lanzar a un niño en la mezcla fue más estresante que cualquier otra cosa. No era como cuando ves incluso anuncios de embarazo y se están haciendo la prueba de embarazo, es como, oh, tanta emoción y alegría.
Para mí, fue como, 'Vaya, esto no puede estar pasando'. Me enteré muy tarde que estaba embarazada. Creo que fue entre ocho y 10 semanas. Así que nos sentamos en una mesa de comedor en nuestra cocina y comenzamos a hacer un presupuesto.
Para ser honesto, lo único sobre lo que siento que tengo control es el aspecto financiero. Entonces, si hay una forma de verlo en la que sientes que estás perdiendo el control en muchos sentidos, esa fue el área en la que dije, está bien, en realidad tengo el control en esta parte de este hito.
Así que sentarse y armar esa hoja de cálculo de esto es aproximadamente cuánto vamos a gastar en los próximos nueve a 10 meses. Eso me devolvió un poco de poder.
Stefania O'Connell Rodríguez: ¿Cuál sería parte de la información desde una perspectiva financiera que la gente debería tener en cuenta?
Alyssa Davies: Una cosa para recordar es que sí, usted tiene cierto control cuando se trata del aspecto financiero, ya sea que crea que lo tiene o no.
Pero otra cosa es que todo el mundo siempre pregunta:'¿Cuándo voy a estar listo o sabré si estoy listo?' Y nunca estarás listo. Es como la mayoría de las cosas en la vida. Lo más importante que puedo decir es que es bueno reconocer dónde se encuentra en su vida financiera actual. Si te sientes seguro, entonces probablemente podrías tener un hijo mañana, si realmente quisieras. Tener esa pieza de confianza es algo que en realidad no consideramos tan valioso como es.
Y luego puede hacer una investigación general para ver cuánto costará realmente tener una mejor idea. Y tal vez ese número te haga sentir mejor o tal vez te haga sentir más confiado en, oye, en realidad no quiero tener un hijo y eso no es gran cosa.
Stefania O'Connell Rodríguez: ¿Ha escuchado de alguien en su propia comunidad acerca de cosas como los costos de fertilidad o la congelación de óvulos, o algunas de estas otras cosas que están vinculadas a tener hijos, pero que también vienen con estas etiquetas de precios enormes?
Alyssa Davies: Sí. Muchos de mis amigos han tenido que tomar la decisión de si quieren hacer eso debido al costo.
Y he tenido amigos en ambos lados. He tenido amigos que han decidido que el estrés de gastar todo ese dinero en FIV y luego no saber si vas a tener un hijo, no valía la pena para ella. Y entonces ella eligió no tener un hijo. Y eso es algo con lo que ella ha lidiado durante muchos años de ser una de esas personas que realmente, realmente quería un hijo, toda su vida.
Y luego tengo personas que lo han hecho y ha sido excelente y pueden justificar totalmente el costo porque obtuvieron lo que querían.
Pero no hay mucha gente que hable abiertamente de que lo hice y no funcionó. Creo que hay mucha, sí, vergüenza incómoda en torno a que eso no debería existir pero existe.
Stefania O'Connell Rodríguez: ¿Hay alguna manera de que podamos pensar en esto solo para que podamos estar preparados financieramente, sin importar lo que decidamos?
Alyssa Davies: Sí, en realidad. Ahorro para las metas antes de que sucedan, lo que suena ridículo, pero eso es lo que estamos haciendo con cualquier meta financiera. Ya sea que te vayas a casar y ni siquiera estés en una relación. No creo que sea raro abrir una cuenta de ahorros para eso. Nadie sabrá que estás ahorrando dinero para ello.
Entonces, ¿por qué debería estar avergonzado? ¿Por qué deberías pensar que eso no es algo que puedas hacer? Puede hacerlo si tal vez un día, dentro de 10 años, decide que realmente quiere tener un hijo o tal vez quiere adoptar un hijo. Al menos tienes la opción porque ya tienes algunos medios financieros reservados para eso.
En el peor de los casos, tienes una gran cantidad de ahorros que puedes destinar a lo que quieras. Entonces, hay una manera de ayudarse a sí mismo con esas decisiones antes de que realmente lleguen.
Acababa de empezar a hacer eso antes de descubrir que estaba embarazada. Solo tenía $500 allí, pero eran $500. Ese es un gran comienzo para mí que se habría sentido extremadamente significativo cuando estaba tan estresado como estaba.
Stefania O'Connell Rodríguez: También quiero hablarte de ser mamá porque tienes esa perspectiva de haber pasado por el proceso. ¿Cuáles son algunas de las cosas que te han sorprendido desde una perspectiva financiera?
Alyssa Davies: Creo que una cosa en la que no me di cuenta de que gastaría mucho dinero, particularmente en el posparto, como cuando tienes mucho dolor, experimentando una nueva vida por primera vez, fue el gasto emocional. Como si tuviera que darme mucha más libertad de la que jamás pensé que tendría solo para dejarme llevar y gastar dinero. Y eso no es fácil de hacer cuando tienes a alguien más a quien cuidar, a quien gustar, decir que está bien que pidas la cena porque estás cansada y adolorida, o que está bien contratar a alguien para que venga y limpie tu casa. .
Así que eso fue algo con lo que realmente luché, tampoco me di cuenta de cuánto sufriría mi salud mental porque no se hablaba muy bien de eso. Eso fue un gran gasto para mí porque tuve que volver a ir a terapia.
Y no sé por qué, pero por alguna razón pensé, he ido a terapia. No tengo que volver, nunca más, pero nunca funciona así. Y los dos años posteriores al parto para mí, descubrir quién era de nuevo, porque no fue mi decisión tener un hijo cuando tuve un hijo.
No estaba en mis planes. Entonces sentí que perdí una gran parte de lo que era como persona. Y me tomó mucha terapia encontrarme a mí mismo de nuevo. Y para entender quién era antes de que pudiera pensar, ¿quiero otro hijo o es esto, es incluso una opción para mí? Así que eso fue un gasto, pero lo más importante, es como cada año, hay nuevos gastos que entran y eso es algo que no puedes planificar porque nunca sabes cuáles serán esos gastos, ya sean tus hijos en actividades extracurriculares o tal vez su hijo realmente tenga un problema de salud y ahora de repente tenga que asumir ese gasto. Hay tantas cosas que no puedes planificar y de las que pierdes el control.
Stefania O'Connell Rodríguez: ¿Has visto este discurso sobre la caída de la tasa de natalidad?
Alyssa Davies: Oh sí. Lo entiendo en el sentido de que es como cualquier hito que se supone que debemos tener a ciertas edades.
Como todo el mundo piensa que se supone que debemos hacer todas estas cosas, ¿verdad? Vas a la escuela, encuentras a tu pareja, te casas, consigues una casa, tienes hijos. Es como, ¿a quién se le ocurrió esto? Honestamente, ya no tiene sentido. Es lo mismo que cualquier cosa de dinero. No existe una solución única para todos.
Entonces, ¿por qué tratamos la vida así?
Creo que es parte de que el costo de la vida está aumentando y los salarios no aumentan con él. Es la sensación abrumadora de que una vez que tienes hijos, no puedes tener las mismas libertades que tienes ahora. Y eso es cierto.
Stefania O'Connell Rodríguez: Sí.
Alyssa Davies: Y la gente está empezando a hablar abiertamente de eso. Y muchas veces pensamos que esa no era la realidad porque la gente solo hablaba de las partes buenas de la crianza de los hijos, pero ahora está empezando a darse cuenta de que, en realidad, no siempre es bueno.
Esa fue una de las cosas con las que más luché. Tenemos la licencia de maternidad en Canadá, es genial. Tenía la opción de tomarme un año o 18 meses libres y elegí un año y todos dijeron, va a ser genial. Podrás hacer todas estas cosas y tendrás el tiempo justo para ti y tu familia. Y no lo estaba disfrutando. Me sentí perdido. Sentí que no estaba usando mi cerebro de la misma forma en que estaba acostumbrado.
Sentí que me estaba perdiendo todas estas oportunidades en mi carrera. Y a los 10 meses tuve que volver. Solo estaba como, esto ha sido suficiente. Siento que si me tomo más tiempo libre, estoy perdiendo crecimiento en mi potencial de ingresos y me estoy perdiendo lo que más amaba, que era tener la oportunidad de trabajar en mis pasiones.
La presión social como madre es astronómica. Me fui de viaje de trabajo la semana pasada, estuve siete días fuera. Eso es mucho tiempo para estar lejos de mi hijo.
Yo nunca lo he hecho. Entonces, puedes imaginar que ya estoy sintiendo mucha presión y mucha vergüenza sin razón, aunque es como una gran oportunidad de trabajo, debería estar emocionado. Ni siquiera debería preocuparme por eso. Porque sé que dentro de 10 años, mi hija va a estar como, wow, es genial.
Hiciste esa única cosa. Pero la gente inmediatamente, su primera pregunta, no era, ¿para qué es este viaje? Y como, ¿qué estás haciendo para el trabajo? Quiero escuchar todo sobre eso. Fue como, bueno, quién va a cuidar a tu hija y, ¿sabes?
Stefania O'Connell Rodríguez: Y solo para aclarar, no eres un padre soltero.
Alyssa Davies: Exactamente. Entonces, primero que nada, esa es una pregunta realmente inapropiada.
En segundo lugar, no es solo mi hija. Uh, así que creo que vamos a estar bien. O es como, ¿él va a estar bien con ella por una semana? Como, mmm. Sí, creo que va a estar bien.
Es una pregunta que deberías hacerte a tu pareja y a ti mismo antes de tener un hijo o incluso antes de decidir, si quieres tener un hijo es lo que nos hará padres iguales en esta relación porque afortunadamente tengo una pareja que me apoya mucho, pero mucha gente no lo hace, y eso es más común tener una pareja que no es tan solidaria, y eso no asume muchas de las responsabilidades de cuidar tu casa. Uh, el tipo de carga mental de todas estas preocupaciones sobre cocinar y limpiar no debería estar en una sola persona. Entonces, es difícil saber si eso será una realidad o no, a menos que tengas conversaciones abiertas al respecto con tu pareja.
Stefania O'Connell Rodríguez: ¿Hay alguna manera de prepararse financieramente para su segundo hijo que sea diferente esta vez?
Alyssa Davies: En realidad, es muy diferente esta vez. Soy la persona con mayores ingresos en nuestro hogar. Estamos perdiendo una gran parte de nuestro ingreso primario una vez que me voy de baja por maternidad. Así que estamos ahorrando mucho más agresivamente que con el primero. He estado asumiendo mucho trabajo extra este año, solo para ahorrar más dinero y apartarlo para que no tengamos que estresarnos por las cosas. En realidad, tampoco ahorré para la jubilación durante todo el año que estuve de baja por maternidad porque, de nuevo, tenía bajos ingresos y no quería tener que renunciar a eso esta vez. Así que estamos haciendo mucho más trabajo antes de que nazca el bebé también porque teníamos más tiempo y porque, de nuevo, estaba planeado. Así que eso es algo que definitivamente estamos cambiando.
No es como si alguna vez dejaras de sentir que tienes que hacer más. Porque creo que eso es algo con lo que todos tenemos que vivir estos días. Es esa sensación de que debería estar haciendo todo a la vez, pero si no puedes hacerlo todo a la vez, no eres el único.
No creo que nadie lo esté haciendo todo a la vez. Así que no sientas que estás solo en ese mundo.
Stefania O'Connell Rodríguez: Tener hijos o no tener hijos. Es personal, sin duda, y definitivamente no es tan simple como averiguar cómo costearlos. Pero al punto de Alyssa Davies, buscar y trazar algunos de los costos proyectados, no solo en el primer año sino en el transcurso de 18 a 25 años, en realidad podría brindarle un poco más de claridad y una sensación de control en su toma de decisiones de cualquier manera. .
Y está 100% bien si la decisión es finalmente no. De cualquier manera, ahorrar dinero casi siempre es un buen hábito, ya sea para un bebé, congelación de óvulos, tratamientos de fertilidad o adopción. Si finalmente decide no tener ni criar hijos, siempre puede usar esos ahorros para cualquier objetivo de vida hacer siéntete alineado con tus prioridades y valores.
Esto ha sido Money Confidential de Real Simple. Si, como Blair, tiene una historia de dinero o una pregunta para compartir, puede enviarme un correo electrónico a money punto confidencial en real simple punto com. También puede dejarnos un mensaje de voz al (929) 352-4106.
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CRÉDITOS:Real Simple tiene su sede en la ciudad de Nueva York. Money Confidential es producido por Mickey O'Connor, Heather Morgan Shott y yo, Stefanie O'Connell Rodriguez O'Connell Rodriguez. Gracias a nuestro equipo de producción en Pod People:Rachael King, Matt Sav, Danielle Roth, Chris Browning y Trae Budde.